La lucha contra el lavado de dinero se ha vuelto cada vez más estricta en los últimos años a medida que las organizaciones trabajan arduamente para cumplir con el entorno regulatorio en constante cambio que las rodea.

Nuestros abogados de casino profesionales que trabajaron con Raging Bull Casino y otros líderes en el sector discutirán algunos de los cambios más recientes en los estándares de cumplimiento contra el lavado de dinero, brindarán una descripción general de lo que los operadores de casino necesitan saber sobre ellos y cómo pueden cumplir.

Los casinos deben desarrollar sistemas efectivos para combatir el problema del lavado de dinero. Es importante que los propietarios se mantengan actualizados con las nuevas regulaciones y procedimientos, ya que continúan siendo revisados para mejorar su capacidad para prevenir el lavado de dinero.

Conozca a su Cliente: un Componente Crítico

Las regulaciones de cumplimiento contra el lavado de dinero en la industria del juego y los casinos son un conjunto de estándares que los casinos deben seguir para mitigar los riesgos asociados con el lavado de dinero.

KYC está destinado a detener el flujo de fondos ilícitos que se “lavan” a través de los casinos y otras instituciones financieras al asegurarse de que sus clientes no participen en actividades ilegales o en la financiación del terrorismo. Los casinos recopilan información del cliente que generalmente incluye el nombre legal completo, la dirección comercial o residencial y el número de identificación.

Los Programas de Cumplimiento de los Casinos Ahora Deben Incluir la Presentación de Informes de Actividades Aospechosas

A raíz del mayor escrutinio del Departamento del Tesoro, la Junta de la Reserva Federal y otras agencias reguladoras, los casinos ahora deben presentar informes de actividades sospechosas e informes de transacciones de divisas, además de implementar programas completos y sólidos de cumplimiento contra el lavado de dinero de los casinos.

Los casinos deben cumplir con los requisitos de mantenimiento de registros hasta por cinco años. La Ley de Secreto Bancario se aprobó en 1970 como resultado de investigaciones sobre el crimen organizado, el tráfico de drogas y otros delitos financieros. A principios de la década de 2000, hubo una enmienda que amplió el alcance de la notificación de actividades sospechosas.

¿Qué significa actividad sospechosa?

La pregunta de qué constituye una actividad sospechosa en un casino es difícil de responder. El objetivo no es penalizar a las personas que juegan, sino que se trata de la sospecha de que algunos clientes pueden estar utilizando dinero obtenido de forma ilícita y el Casino quiere asegurarse de que están cumpliendo con todas las normas.

Los casinos quieren que sus clientes se sientan seguros mientras juegan en las mesas o máquinas tragamonedas y no buscan excusas para excluir a nadie del juego. Sin embargo, tienen una obligación tal como lo establece la ley. La forma en que las personas actúan cuando juegan puede ser motivo de sospecha.

Si un jugador parece esforzarse demasiado, o parece nervioso o irritable, esto puede sugerir que la persona tiene dificultades financieras y juega más allá de sus posibilidades, o que tiene alguna otra razón para ganar dinero rápidamente.

Para cumplir, los casinos deben monitorear todas las transacciones realizadas en sus establecimientos, incluidas aquellas que compraron fichas pero nunca jugaron antes.

Lo Que Nuestros Abogados Aconsejan Hacer

Los programas contra el lavado de dinero están diseñados para reducir los riesgos de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y corrupción. También tienen como objetivo proteger las marcas de los casinos para que no dañen su reputación al proporcionar un entorno de juego seguro para los clientes.

No existe una solución única que satisfaga las necesidades de todos los clientes, por lo que ofrecemos una gama de soluciones integradas de cumplimiento contra el lavado de dinero: una solución automatizada para la diligencia debida, la detección de sanciones y el monitoreo de transacciones; un paquete manual para la diligencia debida; o un paquete manual mejorado.

Conclusión

El cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero es un tema que todos los casinos deben tomar en serio. Por eso es importante encontrar una solución que se integre con su software actual, brindándole el poder de usar toda su información para cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero.

Hablamos con expertos y están de acuerdo: integre una solución contra el lavado de dinero para la diligencia debida, la detección de sanciones, el monitoreo de transacciones, los informes regulatorios con los sistemas centrales existentes.